学习对象
企业董事长、总经理、总监、财务经理，融资及信贷等相关负责人
课程目标
您做一个血常规的检查，医生可以根据您的各项指标反映出一个人的身体健康状况，企业管理也一样，董事长和财务总监也同样可以

可以根据现金流瓶颈，企业的资金用在哪些地方时资金利用率最高，用在哪些地方时资金利用率较差的，用在哪些地方是浪费的，哪些环节会让现金流滞留，是企业现金流瓶颈。世界上著名的管理会计学家伊利亚胡“资源限制论”推出后，人们逐渐意识到现金流瓶颈管理的重要，香港百富勤总资产达240亿，1998年因现金流瓶颈而宣布破产，资金缺口仅仅6000万港币。前珠海巨人集团的倒闭与后巨人投资集团的崛起，无不证明了融资与现金流瓶颈管理的重要性，融资、现金流管控是企业家、财务总监必须学习且终身需要提高的知识。

1、通过具体学习世界上著名的管理会计学家伊利亚胡“资源限制论”掌握现金流瓶颈管理的五大法则（在中国境内专家第一次介绍）
2、通过学习如何到银行融资，如银行如何授信，如何评价您企业的贷款风险度，贷款授信等级参数、贷款额度评价等，让董事长、财务总监大开眼界，有的知识、计算公式、操作方法让您闻所未闻，而力所能及。
3、企业如何进行风险投资基金的融资
4、现金流集中管控
5、企业如何进行上市融资策划
6、企业开源节流四大方法



课程内容
第一部分：银行融资实操运作

一、企业到银行融资的操作技能训练--9大高招
1.首次公开培训银行贷款机构对企业的风险防范数据表单
2.你如何去计算你送去的贷款财务报表的贷款风险度？
3.你如何去分析你送去的贷款资料能否贷款成功？
4.你如何去计算你送去的贷款资料能否成功贷款多少金额？
5.你要如何规划你的贷款抵押，没有抵押品如何操作？
6.你要如何规划你的财务报表
7.你要如何规划你的贷款担保
8.你如何管好你的现金
9.你要如何做好贷款后的售后服务
二．银行融资运作9步行
1.融资的诊断和评估
2.融资工具的选择、组合和创新
3.融资渠道的选择
4.融资安全保障的设计
5.融资资料的准备和策划
6.融资中的沟通和谈判
7.融资的组织与实施
8.融资方案的完善
9.融资过程中的协调

第二部份：企业上市融资

一、中小企业上市融资策划案例分享：
你要如何规划你的贷款成本，确保较低一个企业收入只有5000万，却三年后成为一家上市公司，财富市值达到20亿。
二、运用企业上市契机，运作风险投资融资
你要如何规划你的上市战略，一个银行提供贷款的企业，无法融资，但又急需要资金发展，却向风险投资融资4000万。

第三部分： 企业现金流瓶颈管理

一、不确定经营环境下现金流管理的常见问题分析(银根紧缩,原材料上涨,人力成本增加……)
二、现金流管理中的开源策略与实际操作技巧
三、如何处理薪金成本与现金流控制的关系
四、企业遭遇资金困难时现金流管理技巧
五、企业融资途径与策略的选择
六、有效地控制现金流平衡和安全
1.企业现金流控制策略和技术 2.企业现金流集中控制模式的运用
3.现金流动性控制 4.收帐和支付系统
5.现金流控制工具的应用
 李嘉诚的现金流管理观l
l 伊利亚胡“资源限制论”与企业现金流瓶颈管理
 对300家中小企业的董事长、财务总监现金流l问卷调查结论分
七、案例：剖析两种不同的商业模式的资金管理，两家企业、两个董事长、两个财务总监运作现金流有什么不同？：分析为什么同样7000元起家，一个企业年收入300亿，一家企业却只有3亿？相差100倍。

第四部份：资金集中管理模式

1.如何进行资金集中管理，资金集中管理的三大模式
2.业开源节流四大方法，董事长、财务总监如何向管理要效益，提高资金回报率

第五部份：互动交流、回答问题